CHUYỂN TIỀN HỢP PHÁP TỪ VIỆT NAM SANG MỸ BẰNG CÁCH NÀO?

“Làm thế nào để chuyển tiền hơp pháp từ Việt Nam sang Mỹ?” – Đây chắc hẳn là băn khoăn của rất nhiều người Việt Nam đang sinh sống, học tập và làm việc tại Mỹ. 

Nước Mỹ là điểm đến định cư của người Việt nhiều nhất trên thế giới với con số vô cùng ấn tượng: 2.1 triệu người (theo số liệu của cơ quan Kiểm tra dân số Mỹ). Chủ yếu người Việt tập trung tại 4 bang là California, Texas, Washington và Florida.Định cư tại một đất nước mới kéo theo rất nhiều những nhu cầu về dịch vụ tài chính, ổn định cuộc sống; điển hình là nhu cầu chuyển tiền từ Việt Nam sang Mỹ cho người thân, bạn bè tại Mỹ. 

Thông tin trong bài viết này sẽ là một câu trả lời tổng quan và đầy đủ nhất, giúp Anh/Chị lựa chọn được kênh chuyển tiền từ Việt Nam sang Mỹ một cách an toàn – hợp pháp và chi phí hợp lý.

Các mục đích chuyển tiền sang Mỹ hợp pháp

Theo quy định tại Điều 7 Nghị định 70/2014/NĐ-CP, quy định chi tiết về thi hành một số điều của Pháp lệnh Ngoại hối và Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh Ngoại hối như sau:

– Người cư trú là tổ chức được thực hiện chuyển tiền một chiều ra nước ngoài để phục vụ mục đích tài trợ, viện trợ hoặc các mục đích khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

– Người cư trú là công dân Việt Nam được mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho các mục đích sau:

• Học tập, chữa bệnh ở nước ngoài;
• Đi công tác, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài;
• Trả các loại phí, lệ phí cho nước ngoài;
• Trợ cấp cho thân nhân đang ở nước ngoài;
• Chuyển tiền thừa kế cho người hưởng thừa kế ở nước ngoài;
• Chuyển tiền trong trường hợp định cư ở nước ngoài;
• Chuyển tiền đầu tư ra nước ngoài;
• Chuyển tiền một chiều cho các nhu cầu hợp pháp khác.

Các cách chuyển tiền sang Mỹ

1. Chuyển tiền thông qua hình thức “tay 3”, hàng vàng 
2. Chuyển tiền qua thẻ visa
3. Chuyển tiền qua dịch vụ chuyển tiền quốc tế như: Western Union, Ria, Moneygram,…
4. Chuyển tiền qua các công ty chuyển tiền
5. Chuyển tiền qua kênh ngân hàng (SWIFT)

Quy trình chuyển tiền hợp pháp sang Mỹ

Bước 1: Cá nhân có nhu cầu chuyển tiền sang Mỹ có thể tới các điểm giao dịch của Ngân hàng: điền thông tin đầy đủ, chính xác vào “Lệnh chuyển tiền” theo mẫu quy định của Ngân hàng và cung cấp một số giấy tờ cần thiết như sau:

– Giấy tờ tùy thân còn hiệu lực tại thời điểm chuyển tiền:

• Đối với người cư trú là công dân Việt Nam: Thẻ căn cước công dân, Chứng minh nhân dân, Hộ chiếu, Chứng minh sỹ quan, Chứng minh quân nhân chuyên nghiệp, Chứng minh công dân quốc phòng, Chứng minh thư ngoại giao còn hạn
• Đối với người cư trú là công dân nước ngoài hoặc Người Việt Nam định cư ở nước ngoài: Hộ chiếu/ Hộ chiếu và thị thực nhập cảnh/ Giấy chứng nhận miễn thị thực/ Thẻ đi lại của doanh nhân APEC/ Thẻ thường trú (Permanent Residence Card)/ Thẻ tạm trú/ Giấy phép lao động (Work Permit)

–   Giấy tờ chứng minh mục đích chuyển tiền sang Mỹ như:

• Học tập, chữa bệnh ở nước ngoài: Thông báo học phí – visa du học; Hoặc Thông báo viện phí.
• Đi công tác, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài: Quyết định cử đi công tác và Hóa đơn/Giấy thông báo chi phí của phía nước ngoài; Hoặc hóa đơn yêu cầu thanh toán chi phí liên quan tới việc tham quan của khách du lịch do công ty du lịch nước ngoài ký phát.
• Trợ cấp cho thân nhân đang ở nước ngoài: Giấy tờ thể hiện mối quan hệ thân nhân giữa người chuyển và người nhận tiền ở nước ngoài (giấy khai sinh, hộ khẩu, đăng ký kết hôn,..)
• Chuyển tiền thừa kế cho người hưởng thừa kế ở nước ngoài: Giấy chứng nhận người để lại di sản đã mất và Văn bản phân chia thừa kế hoặc Di chúc.
• Chuyển tiền trong trường hợp định cư ở nước ngoài: Giấy tờ chứng minh nguồn tiền như Sổ tiết kiệm, Hợp đồng mua bán nhà đất, Hợp đồng cho tặng.

–  Thông tin tài khoản Ngân hàng của Người nhận tiền tại Mỹ bao gồm:

• Tên Ngân hàng
• SWIFT CODE của Ngân hàng
• Routing number
• Số tài khoản 
• Tên tài khoản

–   Giấy tờ chứng minh việc cư trú hợp pháp của người nhận tiền tại Mỹ như: thẻ cư trú tạm thời, thẻ thường trú nhân, visa định cư/làm việc (work permit), hộ chiếu quốc tịch nước ngoài,…

Bước 2: Khách hàng mở tài khoản VNĐ và ngoại tệ, sau đó nộp tiền vào tài khoản

Bước 3: Nhân viên Ngân hàng kiểm tra và cập nhật dữ liệu vào hệ thống của ngân hàng, thực hiện chuyển tiền sang tài khoản của Người nhận tiền tại Mỹ và gửi lại giấy biên nhận cho khách hàng.

Bước 4:Ngân hàng nước ngoài thực hiện ghi có số tiền vào tài khoản của Người thụ hưởng.